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AFP認定研修選びで失敗しました。後悔しない選び方のポイントを紹介!

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岩崎
こんにちは、FPの岩崎です。

これまで、3級→2級とFP資格を取ってきました。

2級の知識でもかなり人生に役立ちますが、ちょっと弱点があります。

それは、更新がないこと。

もちろん、個人的にFPの資格を取るだけならとくに問題ありません。

ぼくは職業FPなので、更新制のAFP資格を取得することにしました。

AFP資格を取得するには『AFP認定研修』を受けなければなりません。

そしてこの研修はいろんな機関が主催しています。

この研修選びで「ちょっと失敗したなぁ…」ということがあったので、これから受ける方の参考になればと記事を書いておきます。

結論を書いておくと、質問できる研修コースを選ぶことを激しくおすすめします。

岩崎
その理由や、研修の流れを話すね。

AFP認定研修の種類と内容

岩崎
研修には4つの課程があるんだ。
  1. 基本課程
  2. 技能士課程
  3. 3級課程
  4. 税理士課程

ぼくは2級以上のFP資格を持ってる人向けの、「②技能士課程」で受けました。

それぞれの課程の違いは省略しますが、どの課程でも、FP協会が定める『FP学習ガイド』に沿った研修内容です。

具体的には、FPの6分野(パーソナルファイナンス、金融資産運用設計、不動産運用設計、リスクマネジメント、タックスプランニング、相続・事業承継設計)に加え、『提案書の作成』を行います。

この『提案書の作成』については後でくわしく書きますね。

AFP認定研修は通信?通学?費用は?

岩崎
次に、研修の形態や費用を見ていこう。

日本FP協会の検索ページで研修の検索ができますよ。

LECや資格の大栄など、いろんなところが研修講座を開催しています。

2018年10月25日時点での検索結果を表にしました。

 基本技能士3級税理士
件数210件27件3件12件
費用21,600円

155,952円
8,600円

54,000円
37,800円39,960円

155,952円
形態通信通信通信通信

どの課程でも、基本的には通信のみの展開です。

ネットで完結するのか、DVDなどの教材が充実しているのかによって費用に幅があります。

ポメすけ
結構値段違うんやな!

AFP認定研修のポイント

認定研修の選び方のポイントを、ぼくが失敗した理由と一緒にお話しします。

提案書の作成攻略がポイント

研修内容は『FPの6分野』プラス『提案書の作成』です。

6分野については、学習するだけなので研修(講義)を受けて学べばOK。 

問題は、研修の仕上げに提出する『提案書の作成』なんですよね。

提案書の作成には「キャッシュフロー表の作成」が含まれていて、こいつが課題のキモでした。

キャッシュフロー表とは、世帯の収支を長期で見積もった↓のような表のことです。

AFP認定研修の提案書の作成で作ったキャッシュフロー表(エクセル)

キャッシュフロー表

FPの相談業務の実務でも、改善前と改善後のキャッシュフロー表を作り、収支の見える化をはかります。

実際に作ってみると…アレ?収支がヘン…

6分野についてWEBのストリーミングで学習し、いざ提案書を作成へ!

作成の資料教材を参考にしつつ、エクセルでキャッシュフロー表を作っていったのですが…

アレ?

なんか収支がおかしい…

教材の動画内では、「設定された世帯では、70歳代あたりから収支がマイナスになる」と紹介されてました。

作成したキャッシュフロー表を見ると…

ア、アレ…?この世帯60歳代前半で既にマイナスになっちゃうんですけど…

これじゃ老後破綻まっしぐら…

何か見落として間違ったんだろうか…

そう思って税金や年金の計算をやり直したりしたんですが、やっぱり合わない。

ハマりました。

ポメすけ
分かんないなら質問すればいいのでは?
岩崎
そう思うよね、それができなかったんだよ…。

質問できないコースを選んで失敗

どこが間違ってるのか質問したかったんですが、ぼくが選んだコースは完全WEB完結型。

そう、質問ができないコースだったんです。

もっとよく調べて、質問ができるコースにしとけばよかった…

冒頭に書いた研修選びの失敗の原因は、「値段だけで安易に決めたこと」でした。

結局、差額を支払って質問ができるコースへ変更し、無事に研修を終えることはできましたが…

「提案書作成のための教材はWEBで見れるんだし、まあ大丈夫でしょ!」

そんな気持ちで研修コースを選んだことを後悔しました。

ポメすけ
どんまい。

AFP認定研修の選びかた&おすすめコース

これからAFP認定研修を受ける方へ、研修の選びかたとおすすめコースを紹介します。

選びかたの大きなポイントはただひとつ。

  • 質問できるコースにすること!

これを満たしている最安コースと、ぼくが実際に受講したコースを紹介します。

学校名料金(税込)質問回数
資格対策ドットコム 8,640円無制限
LEC東京リーガルマインド 15,120円無制限

資格対策ドットコムは通信専門の会社なので、料金が格安です。

それでいて、肝心のキャッシュフロー表についても、Excelファイルのフォーマットがきちんと準備されており、無制限で質問可能なので、手頃な価格で終了したい方にはおすすめです。

なお、ぼくが実際に受講したのはLECです。

講師の方の解説もわかりやすく、提案書も質問しながら作ることができたので1発で終了できました。

ネット環境があれば、講座内容のDVDは不要だと思いますが、オフラインでも学習したいという方は、DVDありのコースを選びましょう。

注意
LECでは「教材発送なし」を選ぶと質問ができないので、「教材発送あり」を選んでくださいね。
岩崎
どうか同じ失敗はしないでね…

申し込みからAFP認定までの流れ

岩崎
さいごに、ぼくのAFP取得までの流れを書いておくね。
  • STEP.1
    4月28日
    LEC東京リーガルマインドの研修へ申し込み
  • STEP.2
    6月10日
    提案書作成開始(本文はWord、キャッシュフロー表のみExcel)
  • STEP.3
    6月16日
    提案書をLECへ発送
  • STEP.4
    7月7日
    LECからAFP認定研修の終了証明書が届く
  • STEP.5
    7月8日
    FP協会からAFP登録案内の書類が届く
  • STEP.5
    7月22日
    FP協会のHPからオンラインでAFP認定申請。本人確認や口座振替設定など、すべてオンライン完結できた。
  • STEP.5
    8月7日
    FP協会から登録手続き完了メール受信。この時点でライセンス番号も判明
  • STEP.5
    8月17日
    FP協会からAFP認定証やライセンスカードが届く(認定日は8/1でした)

研修申し込み後、提案書作成まで日があいてしまいました。

質問ができる環境なら1週間程度で作成できると思います。

これからAFP認定研修を受ける方にとって、この記事が参考になれば嬉しいです。

AFP認定証

AFP認定証

AFPライセンスカードの画像

ライセンスカード

まとめ:失敗しないAFP認定研修の選び方

岩崎
それではこの記事のまとめだよ。
  • AFP認定研修は「質問できるコース」を選ぼう

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ポメすけ
最後まで読んでくれてありがと!
岩崎
CFP試験対策など、他にもいろいろ書いてるのでぜひ読んでみてね。