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これまで、3級→2級とFP資格を取ってきました。
2級FPの知識でもかなり人生に役立ちますが、この資格にはちょっと弱点があります。
それは、更新がないこと。
もちろん、個人的にFPの資格を取るだけであればとくに問題ありません。
ぼくは仕事としてFPの知識を役立てたいので、更新制のAFP資格を取得することにしました。
このあたりの経緯は「人生の航海にはライフプランが超重要なのでAFP資格も取ることにした」という記事（クリックで読めます）をお読みください。
AFP資格を取得するには『AFP認定研修』を受けなければなりません。
そしてこの研修はいろんな機関が主催しています。
この研修選びで「ちょっと失敗したなぁ…」ということがあったので、これから受ける方の参考になればと記事を書いておきます。
結論を書いておくと、質問できる研修コースを選ぶことをおすすめします。
その理由や、研修の流れなどを書いていきます。
もくじ
AFP認定研修の種類と内容
研修には4つの課程があります。
- 基本課程
- 技能士課程
- 3級課程
- 税理士課程
ぼくは2級以上のFP資格を持ってる人向けの、「技能士課程」で受けました。
それぞれの課程の違いはここでは省略しますが、どの課程でも、FP協会が定める『FP学習ガイド』に沿った研修内容となります。
具体的には、FPの6分野（パーソナルファイナンス、金融資産運用設計、不動産運用設計、リスクマネジメント、タックスプランニング、相続・事業承継設計）に加え、『提案書の作成』を行います。
この『提案書の作成』については後でくわしく書きますね。
AFP認定研修は通信？通学？費用は？
次に、研修の形態や費用を見ていきましょう。
日本FP協会の検索ページで研修の検索ができますよ。
TACや資格の大栄など、いろんなところが研修講座を開催しています。
2017年12月22日時点で検索してみました。
| 基本 | 技能士 | 3級 | 税理士 | |
|---|---|---|---|---|
| 件数 | 270件 | 22件 | 3件 | 12件 |
| 費用 | 21,600円〜155,952円 | 8,600円〜54,000円 | 37,800円 | 39,960円〜155,952円 |
| 形態 | 通信 | 通信 | 通信 | 通信 |
どの課程でも、通信のみの展開ですね。
ネットで完結するのか、DVDなどの教材が充実しているのかによって費用に幅があります。
AFP認定研修のポイント
提案書の作成攻略がポイント
研修内容は『FPの6分野』プラス『提案書の作成』です。
6分野については、学習するだけなので実際に研修（講義）を受けて学べばOK。
問題は研修の仕上げに提出する提案書の作成なんですよね。
提案書の作成には「キャッシュフロー表の作成」が含まれていて、こいつが課題のキモでした。
キャッシュフロー表とは、世帯の収支を長期で見積もった↓のような表のことです。
キャッシュフロー表
FPの相談業務の実務でも、改善前と改善後のキャッシュフロー表を示すことで収支の見える化をはかります。
実際に作ってみると…アレ？収支がヘン…
6分野についてWEBのストリーミングで学習し、いざ提案書を作成へ！
作成の資料教材を参考にしつつ、キャッシュフロー表はエクセルで作っていったのですが…
アレ？
なんか収支がおかしい…
教材の動画内では、「設定された世帯では、70歳代あたりから収支がマイナスになる」と紹介されてました。
作成したキャッシュフロー表を見ると…
アレレー！？この世帯60歳代前半で既にマイナスになっちゃうんですけど…
これじゃ老後に食べるものなくなっちゃうよ…せつない。
何か見落として間違ったんだろうか…
そう思って税金や年金の計算をやり直したりしたんですが、やっぱり合わない。
ハマりました。
質問できないコースを選んで失敗
どこが間違ってるのか質問したかったんですが、ぼくが選んだコースは完全WEB完結型。
そう、質問ができないコースだったんです。
もっとよく調べて、質問ができるコースにしとけばよかった…
冒頭に書いた研修選びの失敗の原因は、「値段だけで安易に決めたこと」でした。
結局、差額を支払って質問ができるコースへ変更し、無事に研修を終えることはできましたが…
「提案書作成のための教材はWEBで見れるんだし、まあ大丈夫でしょ！」
そんな気持ちで研修コースを選んだことを後悔しました。
AFP認定研修の選びかた&おすすめコース
これからAFP認定研修を受ける方へ、研修の選び方とおすすめコースを紹介します。
選びかたの大きなポイントはただひとつ！
「質問できるコースにする」
これを満たしていればOK。
ネット環境があれば、講座内容のDVDなんかは不要だと思います。高くなりますからね。
実際にぼくが受講した研修コースはコチラです↓
「教材発送なし」を選ぶと質問できなくなってしまうので、「教材発送あり」を選びましょう。
講師の方の解説もわかりやすく、提案書も質問しながら作れたので1発で終了できました。
おすすめ！
申し込みから認定までの流れ
最後に、ぼくがAFPを取得したときの流れを書いておきます。
- 4月28日
LEC東京リーガルマインドの研修へ申し込み - 6月10日
提案書作成開始（本文はワード、キャッシュフロー表のみエクセル） - 6月16日
提案書をLECへ発送 - 7月7日
LECからAFP認定研修終了証明書が届く - 7月8日
FP協会からAFP登録案内の書類が届く - 7月22日
FP協会のHPからオンラインでAFP認定申請
本人確認や口座振替設定など、すべてオンラインで完結できてよかった - 8月7日
FP協会から登録手続完了メール
この時点でライセンス番号も判明 - 8月17日
FP協会からAFP認定証やライセンスカードが届く（認定日は8/1でした）
研修申し込み後、提案書作成まで日があいてしまいました。
質問ができる環境なら1週間程度で作成できると思います。
これからAFP認定研修を受ける方にとって、この記事が参考になれば嬉しいです。
認定証
ライセンスカード
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最後までお読みいただきありがとうございます！
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