公務員専用イデコ活用マニュアル

公務員専用ライフプランサービス利用者の方へインタビュー

 

岩崎FP
当事務所のライフプラン&改善コンサルのサービスを受けられた方の声をご紹介します。

今回インタビューさせていただいたのは、某政令市にお勤めの、宮久さん(28歳・男性)です。

もともと、ご結婚を機に保険会社のご友人にライフプランを作成してもらっていたそうですが、内容がいまひとつ信頼できず、ご自分でライフプランを作られていました。

ですが、自作のライフプランの精度にも疑問が残ったため、当事務所の公務員専用ライフプランサービスを利用されたとのこと。

それでは、インタビュー内容をご覧ください。

宮久さん(某政令市・28歳・男性)へのインタビュー

宮久さんからいただいたメッセージ

岩崎FP
なぜ当事務所でライフプランを作成しようと思ったのですか?
宮久さん
元々マネーリテラシーの向上には興味があり、自分でライフプラン表も作成していました。

しかし「教育費等の費用や、老後の収入等は正しいのか」という不安があったので、専門家に見てもらいたいと思いました。

さまざまなFPを調べていたところ、「公務員専門」FPの岩崎先生のブログと出会い、記事やメルマガに共感したので作成をお願いしました。

岩崎FP
ライフプランを作る前と後で、何か変化はありましたか?
宮久さん
今までは自前のライフプランが正確か分からなかったので不安でしたが、岩崎先生に見てもらい、「強固な家計」と太鼓判をいただいたので、今後は自信をもって生活していけます。

また、資産運用に消極的な妻に対しても、いただいたライフプランを共有することで、前向きになってもらうことができました。

岩崎FP
ライフプランサービスを受けて解消できた悩みはありますか?
宮久さん
2018年1月頃から、さまざまな書籍やブログを通じてマネーリテラシー向上に努めてきました。そうした知識を活用し、自身でライフプランを作りましたが、信ぴょう性・正確性に疑問がありました。

そんな中、運良く岩崎先生と出会い、専門家視点でアドバイスをいただけたことで、精度の高いライフプランを手にしたので、今後の必要経費や必要貯蓄額をより具体的に見込めるようになりました。

また、先生との面談で自分の知識の確認もでき、自分のライフプラン表にはない教育費などの内訳やグラフによる可視化もできたので、とても満足しています。

岩崎FP
ネット上での面談は問題ありませんでしたか?
宮久さん
ネットのやり取りなので日程調整もやりやすく、交通費や移動時間も不要だったのでとてもスムーズでした。特に難しい設定もなく、クリック一つで始められるのでとても良いものでした。

こちら側の回線が弱かったので、一度こちらの画面が途切れることがありましたが、会話は問題なく続けることができたので問題ありませんでした。

岩崎FP
これからライフプランサービスを受けられる方へ一言お願いします。
宮久さん
マスコミによる「老後は2,000万円不足する!」報道で老後に不安を覚え、資産管理や資産運用に興味を持つ人は増えると思います。

ライフプランは自分で勉強して作ることもできますが、各種制度の把握、教育費の試算などの情報をすべて自分で仕入れることはとても大変ですし、その正確性を測ることはできません。FPの方に作ってもらえば、自作とは比べ物にならないほどわかりやすいライフプランを作ってもらうことができますので、時間がない人やすぐに行動したい人はぜひFPに作成依頼して下さい。

ただ、FPの方はたくさんいらっしゃり、金額や得意分野もまちまちです。私は、先生のブログやメルマガ、メルマガの感想へのお返事で「とても信頼できる方で、公務員に特化してるので自分にピッタリだ!」と思ったので先生にお願いしました。

先生は公務員の制度等に精通しており、ライフプラン表もとてもわかりやすいのでオススメのサービスです。

岩崎FP
最後に、当事務所へのメッセージをぜひお願いします!
宮久さん
先生からいただいたライフプラン表、とてもわかりやすいものでした。妻もプロが作ったものだと説明すると、私が作ったものを見るときよりも真剣に見て、話もよく聞いてくれました(笑)。これからは妻のつみたてNISA口座も使って運用できるようにしたいです!

また、普段はなかなかお金の話をできる人がいませんので、金銭感覚等が近い(というのはおこがましいですが…)先生との面談はとても楽しかったです!これからも自分で知識を仕入れようとは思いますが、わからないことや困ったことがあった時は先生に相談させていただきたいのでよろしくお願いします!

最後に、今回は大変お世話になりました!とてもわかりやすいライフプランありがとうございました!

宮久さん、べた褒めで逆に怪しくなる感じの熱いメッセージありがとうございます! 笑

(もちろん、脚色などせずいただいたメッセージをそのまま載せております)

上のインタビューでのやり取りをじっくりとお読みいただければ、当事務所の提供しているサービスの「実態」が十分伝わると思います。

また、遠隔でのサービス提供を得意としていますので、ぼくが住んでいる広島に近い方だけでなく、北は北海道、南は福岡まで全国各地の公務員の方々からご相談を受けてきました。

今回登場していだだいた宮久さんも広島から遠方にお住まいの方ですしね。

サービスを利用された他の方にも喜んでいただけておりますので、ぼくも大変うれしく思っております。

サービスを利用された方に共通しているのは、

  • 対策が必要な方はその具体的な対策を取りながら、不安がない生活を、
  • 対策が現時点で不要だとわかった方は、不安から解放された人生を、

それぞれ送られているということです。

令和元年には金融庁が老後資金の不足を報告し、炎上していましたね。

本来、老後資金が不足するかどうかは極めてパーソナルな事柄ですので、金融庁が何と言っていようと本来は関係ないはずです。

国やマスコミが何と言おうが、自分自身のライフプランをしっかり作っていれば良いだけの話ですからね。

信頼できるライフプランを作ることができれば、そういった雑音に惑わされることはなくなります。

今後の人生を不安なく自信を持って生活していけるように、自作するにせよ、依頼するにせよ、ライフプランは必ず作っておいてくださいね。

岩崎FP
インタビュー記事は以上です!お読みいただきありがとうございました。