こんな方に
オススメです
- お金にまつわる「漠然とした不安」を解消したい
- お金について「何が分かっていないのか」が分からない…
- 公務員メリットを活用した家計改善ノウハウを知りたい
- 現状で問題ないのか、家計診断をして欲しい
- 保険証券を見てもらい、保険診断をして欲しい
- 公務員世帯に適した保険を具体的に知りたい
- 2人目の子どもが欲しいけど、教育費が心配…
- 我が家が買える住宅の予算を知りたい
- 「公務員に適した資産運用の知識」を身に着けたい
一緒にライフプランを作る人
公務員専門のファイナンシャルプランナー
保有資格：CFP・1級FP
元公務員（地方自治体で7年半）
僕自身が元公務員で、家族や友人、知人も公務員が多いことから、「公務員にとって本当に役立つお金の知識」を発信しています。
このライフプラン作成サービスでは、面談を通してオリジナルのライフプランを一緒にじっくりと作っていきます。どんな些細な事でもご相談ください。
- 株式会社ジチタイワークス 様（他の講演者：「月曜から夜ふかし」の桐谷さん）
- 全国水道労働組合 様
- 茨城県校長会 様
- 行政マガジン「ジチタイワークスWEB」にて連載
- 100世帯以上の公務員さんから、ライフプラン作成や保険の見直し相談の実績あり
利用いただいた方の
メッセージ
これまで、多くの公務員の方にライフプランサービスをご利用いただきました。
ご感想もたくさんいただいております。
利用された方の声を一部紹介しますので、ライフプランサービスのイメージをつかんでいただければと思います。
2018年1月頃から書籍やブログでマネーリテラシー向上に努めてきました。その知識でライフプランを自作しましたが、信ぴょう性・正確性に疑問がありました。
そんな中、運良く岩崎先生と出会い、専門家視点でアドバイスをいただけたことで精度の高いライフプランを手にしたので、今後の必要経費や必要貯蓄額をより具体的に見込めるようになりました。
また、面談で自分の知識の確認もでき、自分のライフプランにはないグラフなどによる可視化もできたので、とても満足しています。妻も自作のライフプランで話を聞く時よりも真剣に聞いてくれました(笑)。
ライフプランは自分で作ることもできますが、手間と時間がとてもかかります。FPの方に作ってもらえば、自作とは比べ物にならないほどわかりやすいライフプランを作ってもらうことができるので、時間がない人やすぐに行動したい人にはおすすめです。
ただ、FPの方はたくさんいらっしゃり、金額や得意分野もまちまちです。
私は先生のブログやメルマガ、メルマガの感想へのお返事で「とても信頼できる方で、公務員に特化してるので自分にピッタリだ！」と思ったのでお願いしました。先生は公務員の制度等に精通しており、ライフプラン表もわかりやすいものでした。
また、普段はなかなかお金の話をできる人がいませんので、金銭感覚等が近い（というのはおこがましいですが…）先生との面談はとても楽しかったです！これからも悩んだ時や困ったときは先生に相談させていただきたいのでよろしくお願いします！
（地方公務員・宮久さま）
離婚をし、子どもを一人で育てていこうと考える上で、この先の生活や子どもの将来については、不安が大きかったです。
ライフプランを作る前はなんとなくいつも不安で、節約しないと…とばかり考えていました。ただ、具体的にどこを削ればいいのかもわからずにいました。
ライフプランを作っていただき、またその過程で、自分の生活のどこに無駄があるのかがよくわかりました。そして今後の目標やゆとり、楽しみを見出すことができました。
小さい子を育てているというなかで、自宅で面談ができるのはとてもありがたかったです。
岩崎さんはとても丁寧に、分かりやすく説明をしてくださるので、お金に疎い私でも興味深くお話を聞けて楽しかったです。良いことは良い、オススメしないことはしないとはっきり言ってくださり、対策も考えてくださるところが頼れるFPさんだと思います！
（地方公務員 30代・Nさま）
五十歳代という年齢のこともあり、一回目の面談前までは「テレビ電話で話せるだろうか」と少々不安でしたが結論は全く支障がありませんでした。
事前に岩崎さんに案内されたメールをくりっくするだけで大丈夫だったので、二回目も問題なく話せました。
自分のように近くに相談できそうな専門家がおらず困っている人には良い仕組みだと思います。
（国家公務員 50代・北海道・Sさま）
シビアな数字を目にして落ち込みもしましたが、現実を知ってホッとした部分があります。知ったからにはお金のことからやみくもに逃げてはいけないな、と、腹をくくったような感覚があります。
これは私だけでなく夫にも言えると感じていて、遅ればせながら夫婦でお金について考えるスタートラインにやっと立てたのだなぁと思っています。
公務員家庭は年金・保険制度など特殊な部分がありますので、一般のFPに相談しているだけではわからないことがあると思います。
親身になってアドバイスをくださった岩崎さんへの感謝の想いは、これからの自分の行動で示していきたいと思います。本当にお世話になりました！
（地方公務員の奥様 40代・広島県・Kさま）
友人がコチラでライフプランを作成してもらったところ、とても良かったと紹介してもらいました。
今まで、保険会社の人や銀行員などいろんな方にライフプランを作成してもらったことがあったのですが、公務員専門のFPの方と聞いて興味が湧き、お願いしました。
これからの人生で本当に必要な保険の保証はいくらなのか、今加入している保険を見直す事で、払いすぎていた保険料分、貯蓄に回せるようになりました。いかに漠然といろんな保険に加入してしまっていたかが良く分かりました。
日頃、家の電波が悪いので心配していましたが、アプリでの通話でタイムラグも無く安心してお話できました。二回目の面談で通話が途切れる事があったのですが、すぐに通常の電話で臨機応変に対応して頂けました。
メルマガ登録してすぐの依頼だったので、私自身そんなにマネーリテラシーや知識があるわけじゃなかったのですが、何ページにも及ぶ表や保険情報を丁寧に分かりやすく説明していただき、先生にお願いして本当に良かったなと思いました。この度は大変お世話になりました。
（警察官の奥様 20代・鹿児島県・Mさま）
かなり突っ込んだ話にもすごくわかりやすく解説していただけるのでオススメできます。
できれば、ある程度までは自分で調べて、岩崎さんからはその先のもっと深いところを引き出せれば、より効果が高いのではないかと思います。
（消防士 30代・新潟県・Aさま）
もっともっと沢山のお礼のお手紙や喜びの声をいただいておりますが、長くなってしまいますのでこの辺りにさせていただきます。
サービスを受けられた方々が、それぞれ大変満足されていることは、文面からもきっと伝わったのではないかと思います。
ライフプラン
サービスの流れ
大きく2回の面談があります。
本ページ下部からお申し込み。
メールにて初回面談日の日程を調整します。
日程が決まりましたら、事前のヒアリングシートをお送りします。
事前ヒアリングシートの作成いただきましたらご返送ください。
また、初回面談の前日までに料金のお支払いをお願いしています。
まずは、あなたか抱えているお悩みについて、詳しくお聞かせください。
どんなことでお悩みなのか、どんなことを解決したいのか、公務員世帯のお金に関することなら、なんでもご相談いただけます。
基本的にはオンラインでの面談となります。
また、初回面談の内容をもとに、現状の家計状態でのライフプランを作成します。
この日は、あなた専用に丸一日、時間を押さえます。
午前中からスタートしてお昼休憩をはさみ、午後から再開、といったご相談にも柔軟に対応いたします。
初回面談の内容をもとに、現状でのライフプランを作成します。
この作成期間中も、メールなどで無制限にお悩みをご相談いただけます。
現状のライフプラン作成完了後、改善面談の日程調整のためご連絡します。
現状のライフプランの問題点やチェックポイント、改善策などをお伝えします。
- 家計にどんな問題がひそんでいるのか
- 問題があればどんな対策が効果的か
そういったことについて、具体的なアドバイスをいたします。
改善面談の日も、初回面談と同様に、丸一日を専用でお取りします。
あなたのお時間の許す限り、お悩みやご質問にお答えします。
改善案を盛り込んだライフプランを作成し、印刷して冊子にしたものをご自宅にお届けします。
お手元に置いて、いつでも見れるようにしていただき、今後の家計改善の指針としてお役立て下さい。
統計データで見る
ライフプラン
もちろん、利用者のみなさんの事例だけでなく、ライフプランの効果は統計的にも認められています。
金融広報中央委員会が行った「家計の金融行動に関する世論調査（2020年）」によると、ライフプランがあれば、
- 保有資産が増えて
- 年収も増えて
- 老後への不安は減る
ということが示されています。実際のデータをグラフ化して見てみましょう。
「保有資産が多い人ほど、ライフプランを立てており、ライフプランの保留はしていない」ということがわかります。
年収が高くなるほど、ライフプランを立てる人が増えていますね。
ライフプランを立てている人のほうが、老後不安から解放されています。
このように、統計データからもライフプランの有用性が読み取れます。
端的に言えば、「知ってる人はちゃんと作ってる」、それがライフプランだということです。
実際のライフプラン
一部掲載します
当事務所で作成する実際のライフプランを一部お見せします。
10～30ページ程の詳細なレポートになっています。
下のボタンを押すと、それぞれのレポートの例が表示されます。
金額や種類など、資産状況の把握ができる
収入と支出を色分けしてグラフ化
進路による差も把握できる
iDeCoやNISAのシミュレーションも可能
資産運用あり、資産運用なしの比較も可能
全ての収支をキャッシュフロー表で可視化
このようなライフプランを一緒に作成してきます。
オーダーメイドのプランなら、人生の各ステージでの生活の様子やリスクを確認することができます。
現状のシミュレーションなので、絶対にこうなる、と約束されたものではありませんが、
未来のイメージを持った上で生活する
全くわからない状態で過ごす
この2つでは大きな差が生まれます。
もしも仮に、現状のままシミュレーションして、「老後リスクが相当あった」と分かったなら軌道修正できますよね。
これは大きなアドバンテージです。
改善のための
アドバイス
まず、初回のカウンセリングでは「現状を反映したライフプラン」を作成します。
つまり、このまま進んでいった場合のリスクや課題が明確になる、ということです。
そして現状プランの作成後は、課題解決のための助言や提案を行います。
ライフプランは、
作成してハイおしまい
ではなく、
具体的な行動に移す
ことが非常に重要になってきます。
この具体的な行動のサポートとなるのが、僕からの改善の提案や助言になります。
公務員を取り巻く
環境の変化
メルマガでもお伝えしたとおり、公務員を取り巻く環境はジワジワと厳しくなってきています。
- 公的年金は減っていく…
- 退職金も減っている…
これまで公務員世帯の「老後の生活の基盤」だった年金や退職金がアテにならない、そんな時代が到来するかもしれません。
2019年には、「年金だけでは老後資金が2,000万円不足する」と金融庁が発表し話題になりました。
この金額自体はモデル世帯の話なので、問題の本質ではありません。
この問題の本質は、国も正式に自助努力を求める時代になったということです。
とは言え、やみくもな努力は逆に自分を苦しめることになってしまいます。
せっかく自助努力して資産形成に取り組んでも、今の生活を犠牲にするようなやり方では、豊かな人生とは言えませんよね。
未来も大切ですが、今もやっぱり大切だと思うんです。
信頼性の高いライフプランを作成し、実際に活用することで効果的な自助努力が可能になります。
資産形成の効率やスピードを何倍にもブーストしてくれる。それがライフプランの重要な役割です。
当事務所の
3つの強み
公務員専門FP事務所はこんな強み・特徴があります。
- 完全独立系です
- 公務員世帯専門です
- 全国相談が可能です
それぞれのメリットを紹介させてください。
当事務所は、保険会社や金融機関から独立し、提携も一切していません。
いわゆる、完全独立系のFP事務所ですね。
そもそも保険や証券を取り扱っていないので、保険や金融商品を勧められるリスクが皆無です。
なので、ライフプランを作成した上で
- 不要な保険は不要！とキッパリ言えます
- 手数料の高い金融商品がないかチェックできます
こういった点は、完全独立系の当事務所ならではのメリットです。
正直なところ、当事務所のブログも月間7万アクセスありますので、そこで保険などを売ってしまえばかなり儲かるとは思います。
ですが、それはやりません。
なぜなら、
- お客さま目線でないアドバイザーは結局生き残れませんし、
- 真に価値あるサービスを長く提供していきたい
と考えているからです。
キレイごとだけでなく、長期的にやっていくためには完全独立系という形が良いと判断して事務所を運営しています。
2つ目の大きな特徴は、公務員専門だということ。
公務員世帯の方以外は、誠に申し訳ないのですがお断りさせていただいております。
サービスを利用していただいた公務員世帯のご家族やご友人等は、例外的にご対応しています。
- 自身が元公務員である
- 妻も元公務員
- 父が元公立学校の教員
- 教育学部出身で、友人・知人は教員ばかり
といったように、公務員の方との関わりが非常に多いんですよね。
自身の経験や、友人・知人との関わりの中で、
- お金の正しい知識がなく「損をさせられている」公務員があまりに多い
- それ、いつの時代の話なんだ…
と思うことがたくさんあるんですよね。
上のほうにも書きましたが、公務員の優遇措置は着々と縮小されていっています。
とは言え、まだまだ公務員は恵まれています！これは断言できます。
ですが、その公務員メリットを100%活用できている方は非常に少ないのが現状です。
これは非常にもったいないことです。
当事務所では、開業当時から公務員専門でライフプランを作成しているので、
公務員特有の制度をフル活用する方法
公務員世帯の家計改善に効果的な方法
このあたりのノウハウが蓄積されています。
もちろん、ご相談いただいた方の個人情報にかかわる部分は明かせませんが、
- 公務員家計のどの部分に問題が潜みがちなのか
- 有効だった改善策はどのようなものか
といった手法は、このライフプラン作成サービスの中でしっかりとお伝えします。
オンラインで全国の公務員さんからのご相談をお受けしています。
公務員の方は広域異動される場合もありますよね。
せっかくFPに相談したのに、異動後、相談ができなくなるのって困りませんか。
信頼できる相談先をイチから探すのも一苦労ですしね。
当事務所ならインターネットを介してのご相談を日常的にお受けしております。
もし異動された場合でもアフターフォローが可能です。
具体的には、ビデオ通話によるオンライン面談を行っています。
Zoomというアプリを使ってビデオ通話をしますが、
スマホ1台あればどなたでも無料でご利用できます。
しかも、会員登録不要なので手軽に使えます。
インターネットの通信料はかかりますが…笑
このオンライン面談は大変好評で、南は沖縄、北は北海道まで全国の公務員の方にご利用いただいております。
60代の方もオンライン面談を使っていらっしゃいますのでご心配は要りません。
また、インターネット回線が不安定で少し不安がある…という場合はお電話でもOKです。
通話料もこちらで負担しますのでご安心くださいね。
具体的なメリット
ではここで、「公務員専用のライフプラン」によって得られるメリットを具体的に5つ紹介しましょう。
- 現状の課題が明確になる
- 公務員特有の制度をフル活用しているかが分かる
- 課題解決のために有効なプロの改善案を聞ける
- ライフプランを家族で共有し、一丸となって行動できる
- 自作の時間的コスト・労働コストのカットができる
一方、デメリットもしっかり押さえておきましょう。
- 作成費用がかかる
正直、メリットがデメリットを大きく上回っているのがライフプランです。
作成費用が気になる方は、コストを抑えるための「ライフプランの自作」もご検討ください。
よくあるご質問
はい。120,000円以上の料金はいただきませんのでご安心ください。
振込手数料やインターネット通信費、電話料金（お掛けいただいた場合）などは必要に応じてご負担ください。
はい。家計の状態をお聞きするためのヒアリングシートをお渡ししますが、分からない部分は一緒に聞き取りながら作成を進めていきますので大丈夫ですよ。
当事務所は、金融機関に所属してないのはもちろん、提携も一切行っていない「完全独立型」のFP事務所です。
保険や金融商品などの販売・営業は一切行いません。ご安心ください。
Zoomという無料アプリを使って、テレビ電話的に面談をします。
会員登録は不要で、PCやタブレット、スマホ、どんな端末でも簡単に使用できます。
資料を見るのに便利なので、画面が広いものをオススメします。詳細はサービスお申込み後にご案内します。
初回面談の前日までにお支払いをお願いいたします。
初回面談の日程については、お申し込み後に調整させていただきますので、お申し込時点でお支払いいただく必要はありません。
下記からお選びいただけます。
- クレジットカード
- 銀行振込
初回面談時にヒアリングシートを用いて聞き取りを行います。
その際に下記資料があれば、より正確なライフプランが作成できますので、可能であればご準備ください。
- 源泉徴収票、給与明細
- ねんきん定期便
- 契約中の保険証券
- 住宅ローンの償還表
- 奨学金の返済計画表
- 確定拠出年金の残高のお知らせ
- 固定資産税通知書
その他、ライフプラン作成に必要な、追加書類ご提出のお願いをする場合もあります。
初回面談後、通常で4週間程度お時間をいただいております。
追加の確認事項がある場合などはこの限りではありません。
なお、お申し込みが混み合った場合、初回面談まで数か月程度お待ちいただく場合もございます。
また、ライフプラン自体は4週間程度で完成予定ですが、土日祝はご予約が埋まりやすいので、最終面談自体は4週間後でお取りできない場合もございます。
お申し込み内容
保険の見直し相談込み
比較用プラン無料作成
時間無制限で相談可能
こちらのフォームに入力
お申し込み後、自動返信でご案内のメールが届きます。1時間経っても届かない場合、以下の原因が考えられます。
- 迷惑メールフォルダに分類されている場合がありますので、ご確認ください。
- 迷惑メールフォルダにもない場合、ご入力されたメールアドレスの記入間違いの可能性がございます。お手数をおかけして大変恐縮ですが、再度上記フォームよりお申込みください。
- 上記以外の場合は、何らかのシステム不具合が考えられます。恐れ入りますが、こちらのお問合せフォームよりご連絡をお願いします。
最後までお読みいただきありがとうございます。一緒にライフプランを作成していけることを楽しみにしております。
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