公務員専用イデコ活用マニュアル

返金保証付き!ライフプランサービスのモニターキャンペーンご案内

公務員専門のFP事務所「やわらかFPノート」代表、岩崎大です。

先日から告知をしていた
メルマガ読者さま限定の
ライフプランサービスについて、
受付をただいまより開始します。

メルマガ読者の方でも、
期間限定で適用される
特別なキャンペーンです。

ゆっくりで構いませんので、
じっくりと最後までお読みくださいね。

また、公務員世帯の方限定の
内容となっております。
対象外の方は申し訳ありませんが
ご了承くださいませ。

まずは、メルマガでも登場した
ライフプランの選択次第で
生涯資産が1億円も変わる事例を、
グラフでおさらいしておきましょう。

次のグラフは、各年齢時点での資産残高を表しています(33歳~92歳まで)。

ライフプラン見直し前

  • 薄い緑色
    …年利3%で資産運用(92歳時で約600万円)
  • 濃い緑色および青色
    …資産運用しない(92歳時で約マイナス800万円)

ライフプラン見直し後

  • 薄い緑色
    …年利3%で資産運用(92歳時で約9,900万円)
  • 濃い緑色
    …資産運用しない(92歳時で約270万円)

見直し後のプランでは、
資産運用をせずとも
無理ない老後生活が送れそうです。

なぜここまで差がつくのか?

メルマガをお読みの方なら
もうお分かりかと思いますが…

見直し前と見直し後で
「同じところ」と「違うところ」
に焦点を当ててみましょう。

同じところ

  • 家族構成
  • 収入や支出
  • 資産運用の成績

違うところ

  • 住居
    見直し前:持ち家購入
    見直し後:ずっと賃貸

条件はほとんど同じなのに、
たった一つの違いで大きく変わってしまう、そんな事例でした。

これはもちろん、

持ち家と賃貸、どっちが良いとか
そういうことではありません。

大切なことは、
ライフプランを作ることによって

  • 未来を可視化し、
  • 危機を回避したり
  • 目標達成の指針ができる

ということです。

統計データで見るライフプラン

もちろん、この事例だけでなく、
ライフプランの効果は、統計的にも認められています。

金融広報中央委員会が行った
「家計の金融行動に関する世論調査(2017年)」によると、

ライフプランがあれば、

  • 保有資産も増える
  • 年収も増える
  • 老後への不安感は減る

ということが示されています。
実際のデータをグラフ化して見てみましょう。

ライフプランと保有資産の関係

保有金融資産が多い人ほど、

  • ライフプランを立てており、
  • ライフプランの保留はしていない

ということがわかります。

ライフプランと年収の関係

年収が高くなるほど、
ライフプランを立てる人が増えています。

ライフプランと老後不安の関係

ライフプランを立てている人のほうが、老後不安から解放されています。

このように、統計データからも
ライフプランの有用性が読み取れます。

公務員を取り巻く環境の変化

メルマガでもお伝えした通り、
公務員を取り巻く環境は
どんどん厳しくなってきています。

  • 公的年金は減っていく
  • 退職金も毎年減っている

これまで生活の基盤だった
年金&退職金が当てにならない
そんな時代に向かいつつあります。

2019年6月には、

「年金だけでは老後資金が2,000万円不足する」

と金融庁が発表し話題になりました。

国も正式に自助努力を
求める時代になったということです。

とは言え、
やみくもな努力は逆に自分を
苦しめることになります。

せっかく自助努力して
資産形成に取り組んでも、

今の生活を犠牲にするような
やり方では、豊かな人生とは言えませんよね。

未来も大切ですが、
今もやっぱり大切だと思うんです。

信頼性の高いライフプランを
作成し、実際に活用することで
効果的な自助努力が可能になります。

資産形成の効率やスピードを
何倍にもブーストしてくれる。
それがライフプランの重要な役割です。

当事務所の3つの強み

当事務所の強みを3つ紹介します。

こんなFP事務所です
  1. 完全独立系です
  2. 公務員専門です
  3. 全国相談が可能です

それぞれのメリットを紹介させてください。

①完全独立系です

当事務所は、
保険会社や金融機関から独立し、
提携も一切していません。

いわゆる、完全独立系のFP事務所ですね。

そもそも保険や証券を
取り扱っていないので、
保険や金融商品を勧められるリスクが皆無です。

なので、
ライフプランを作成した上で

  • 不要な保険は不要!とキッパリ言えます
  • 手数料の高い金融商品がないかチェックできます

こういった点は、
完全独立系の当事務所
ならではのメリットです。

正直なところ、
当事務所のブログには
月間7万アクセスがありますし、

そこで保険などを売ってしまえば
かなり儲かるとは思います。

ですが、それはやりません。

なぜなら、

  • お客さま目線でないアドバイザーは結局生き残れませんし、
  • 真に価値あるサービスを長く提供していきたい

と考えているからです。

キレイごとだけでなく、
長期的にやっていくためには
完全独立系という形が良い。

そう判断しているわけですね。

②公務員専門です

2つ目の大きな特徴は、
公務員専門だということ。

公務員世帯の方以外は、
誠に申し訳ないのですが
お断りさせていただいております。

  • 自身が元公務員である
  • 妻は現役の公務員
  • 父が教員(定年退職後のライフプランは僕が作りました)
  • 教育学部出身で、友人・知人は教員ばかり

といったように、
公務員の方との関わりが
非常に多いんです。

自身の経験や、
友人・知人との関わりの中で、

  • お金の正しい知識がなく「損をさせられている」公務員があまりに多い
  • それ、いつの時代の話なんだ…

と思うことがたくさんあるんですよね。

上のほうにも書きましたが、
公務員の優遇措置は
着々と縮小されていっています。

とは言え、

まだまだ公務員は恵まれています!

これは断言できます。

ただし、

その環境を100%活用できている方は非常に少ない。

これは非常にもったいないことです。

当事務所では、
開業当時から公務員専門で
ライフプランを作成しているので、

  • 公務員特有の制度活用方法
  • 公務員世帯の家計改善方法

このあたりのノウハウが蓄積されています。

もちろん、
ご相談いただいた方の
個人情報にかかわる部分は明かせませんが、

公務員家計のどの部分に問題が潜みがちだとか、

有効だった改善策はどのようなものか、

といった手法はお伝えできます。

③全国相談が可能です

また、当事務所では、

  • 対面でのご相談
  • インターネットでのご相談
    (お電話も可能:通話料負担します)

どちらも対応しております。

直接対面してお悩みを聞ければ
一番良いのですが、
公務員の方は広域異動される場合もありますよね。

せっかくFPに相談したのに、
異動後、相談ができなくなるのって
地味に困ると思うんです。

信頼できる相談先を
イチから探すのも一苦労ですしね。

当事務所なら
インターネットを介しての
ご相談を日常的にお受けしております。

もし異動された場合でもアフターフォローが可能です。

具体的には、ビデオ通話による
オンライン面談を行っています。

Zoomというアプリを使って
ビデオ通話をしますが、

スマホ1台あれば
どなたでも無料でご利用できます。

しかも、
お客様側は会員登録不要
なので手軽に使えます。

インターネットの通信料はかかりますが…笑

このオンライン面談は大変好評で、
南は鹿児島、北は北海道まで
全国の公務員の方にご利用いただいております。

60代の方もオンライン面談を
使っていらっしゃいますので
ご心配いりませんよ。

また、インターネット回線が
不安定で少し不安がある…
という場合はお電話でもOKです。

通話料もこちらで負担しますので
ご安心くださいね。

公務員専門ライフプランのメリット

ではここで、
「公務員専用のライフプラン」
によって得られるメリット

具体的に5つ紹介しましょう。

ライフプランのメリット
  1. 現状の課題が明確になる
  2. 公務員特有の制度をフル活用しているかが分かる
  3. 課題解決のために有効なプロの改善案を聞ける
  4. ライフプランを家族で共有し、一丸となって行動できる
  5. 自作の時間的コスト・労働コストのカットができる

一方のデメリットとしては、
作成費用がかかることですが…

今回、
【返金保証キャンペーン】
をご用意しました!

詳細は後ほどご説明しますが、
ライフプラン作成の効果を
実感されなかった場合は、
いただいた費用を全額返金いたします。

つまり、
唯一のデメリット「作成費用」も、
今回のキャンペーン中なら解消できる
ということです。

  • 人生を楽しく、豊かに歩んでいきたい
  • 資産を増やし、老後不安を解消したい

そんな風にお考えであれば、
ライフプランは必ず役立ちますよ。

ライフプラン作成サービスの詳細

当事務所で作成する
ライフプランは20〜30ページの
詳細なレポートになっています。

当事務所で作成している
実際のライフプラン
を一部掲載しますね。

(名前などは全て架空のものです)

現在の金融資産

金融資産の金額や種類、
平均利回りなど、現在の資産状況が把握できます。

年間収支の状況

年間の収入、支出を項目分けし、
色分けしてグラフ化します。

子ども費・教育費

お子さまが何歳の時に、
いくら教育費がかかるのかを表にまとめます。

進路によってどの程度変動があるか
確認することもできます。

私立・公立の別はもちろん、
下宿の有無や家庭教育費などを
詳細にご指定いただけます。

分からないという場合は、
平均的な教育費をこちらで試算します。

お子様が2人以上いらっしゃる場合、
教育費の負担が大きくなる時期を
事前に把握しておくことが大切です。

住宅ローン

住宅ローンの返済計画も確認できます。
繰上返済のシミュレーションでは、
その効果を利息軽減額として知ることも可能です。

現在ローンを組んでいなくても、
将来のローン計画も組み入れることができます。

金融資産の推移

将来にわたる資産残高の推移をシミュレーションできます。

運用しない場合と運用する場合の2パターンを想定します。

キャッシュフロー表

生活に関わる全ての収支を計算し、キャッシュフロー表を作成します。

現在から60年後まで作成可能です。
一般的に計算の精度が高いのは10年から20年程度です。

さて、実際のライフプランの一部を見ていただきました。

このように、
オーダーメイドライフプランなら、

人生の各ステージでの生活の様子や
リスクを確認することができます。

現状のシミュレーションなので、
絶対にこうなる、と約束されたもの
ではありませんが、

  • 未来のイメージを持った上で生活する
  • 全くわからない状態で過ごす

この2つでは大きな差が生まれます。

もしも仮に、
現状のままシミュレーションして、
「老後リスクが相当あった」
と分かったなら軌道修正できますよね。

これは大きなアドバンテージです。

ライフプラン作成後のコンサルティング

作成するライフプランは、
現状を反映した内容で出来上がります。

つまり、このまま進んだ場合の
リスクや課題が明確になるということ。

そして作成後は、
課題解決のための助言や提案を行います。

ライフプランは

  • 「作成して終わり」

ではなく、

  • 「具体的な行動に移していくことが重要」

だということは、
メルマガでもお伝えしてきましたね。

この具体的な行動の助けになるのが
改善の提案、助言になります。

いかに早く行動できるかが最重要ポイント

お金と生活は直結してるので、
実際にどれくらいの金額が必要か、
ということが分かるのはとても重要です。

そして、
お金の準備は早ければ早いほど
効果的で、かつ、ラクです。

お金は「時間価値」があるので、
効果的な資金計画のためには、
時間を味方につける必要があります。

これは何も難しい話ではなくて、

たとえば、

  • 今日中に500万円用意する。
  • 10年後に500万用意する。

どう考えても、
10年後の方がラクですよね。

これは極端な例ですが、
本質的なことは同じです。

1億円の例を思い出してください。
あれも早く準備を始めたからこそ、
特段の努力もせずに資産が作れる具体例です。

1億円が現実的でない、という方は、
老後の生活費の見積もりがちょっと甘いかもしれません。

2017年の総務省の家計調査報告では、
老後の生活費は1ヶ月あたり
23万円以上かかるとのことです。
(2人以上の世帯の場合)

これからは人生100年時代と
言われてますから、
60歳から40年生きた場合、
1億円以上の生活費がかかります。

40年という月日を金額換算すると、
1億円というお金は
「ごく普通に必要」ということですね。

もちろん、必要な金額は
ご自身の希望生活水準によっても
変わってきますが、

仮にライフプランを見直して、
1億円の違いが出れば
老後不安はかなり解消されるはずです。

また、見直しによって
40年後に1億円の差がついた場合、
これを1日あたりの差で考えてみるとどうでしょう。

1億円 ÷ 40年 ÷ 365日 = 6,800円

なんと「毎日」6,800円の差です。

1週間なら47,600円。

1ヶ月なら…なんとその差は約20万円。

たった1日先延ばしにしただけで
6,800円も損して、

たった1ヶ月放置しただけで
20万円も損するなら、
1日でも早く行動しますよね。

だからこそ、
お金の悩みを解消するには

「1日でも早く」

行動するのが大切になってきます。

資産を作れる人、作れない人の
差を決める決定的な要因は、行動力なんです。

さらに言うと、
あなたが今何歳であるかは
全く関係ありません。

「もっと若い時に行動しておけばよかった…」

そう嘆く「だけ」では
何も事態は好転しません。

誰にとっても、今、この瞬間が人生で一番若く、早い時です。

あなたにとってもそうですよね。
先延ばしにしてみたところで、
良い事なんて一つもありません。

ご利用者様の声

これまで、多くの公務員の方に
ライフプランサービスを
ご利用いただきました。

ご感想もたくさん
いただいております。

利用された方の声を掲載しますので、
ライフプランサービスのイメージを
つかんでいただければと思います。

某政令市職員・宮久さま(20代)

宮久さま
2018年1月頃から書籍やブログでマネーリテラシー向上に努めてきました。その知識でライフプランを自作しましたが、信ぴょう性・正確性に疑問がありました。

そんな中、運良く岩崎先生と出会い、専門家視点でアドバイスをいただけたことで精度の高いライフプランを手にしたので、今後の必要経費や必要貯蓄額をより具体的に見込めるようになりました。

また、面談で自分の知識の確認もでき、自分のライフプランにはないグラフなどによる可視化もできたので、とても満足しています。妻も自作のライフプランで話を聞く時よりも真剣に聞いてくれました(笑)。

ライフプランは自分で作ることもできますが、手間と時間がとてもかかります。FPの方に作ってもらえば、自作とは比べ物にならないほどわかりやすいライフプランを作ってもらうことができるので、時間がない人やすぐに行動したい人にはおすすめです。

ただ、FPの方はたくさんいらっしゃり、金額や得意分野もまちまちです。

私は先生のブログやメルマガ、メルマガの感想へのお返事で「とても信頼できる方で、公務員に特化してるので自分にピッタリだ!」と思ったのでお願いしました。先生は公務員の制度等に精通しており、ライフプラン表もわかりやすいものでした。

また、普段はなかなかお金の話をできる人がいませんので、金銭感覚等が近い(というのはおこがましいですが…)先生との面談はとても楽しかったです!これからも悩んだ時や困ったときは先生に相談させていただきたいのでよろしくお願いします!

(某政令市職員・宮久様)

K様
シビアな数字を目にして落ち込みもしましたが、現実を知ってホッとした部分があります。知ったからにはお金のことからやみくもに逃げてはいけないな、と、腹をくくったような感覚があります。

これは私だけでなく夫にも言えると感じていて、遅ればせながら夫婦でお金について考えるスタートラインにやっと立てたのだなぁと思っています。

公務員家庭は年金・保険制度など特殊な部分がありますので、一般のFPに相談しているだけではわからないことがあると思います。

親身になってアドバイスをくださった岩崎さんへの感謝の想いは、これからの自分の行動で示していきたいと思います。本当にお世話になりました!

(地方公務員の奥様 40代・広島県・K様)

Sさま
五十歳代という年齢のこともあり、一回目の面談前までは「テレビ電話で話せるだろうか」と少々不安でしたが結論は全く支障がありませんでした。

事前に岩崎さんに案内されたメールをくりっくするだけで大丈夫だったので、二回目も問題なく話せました。

自分のように近くに相談できそうな専門家がおらず困っている人には良い仕組みだと思います。

(国家公務員 50代・男性・北海道・S様)

M様
友人がコチラでライフプランを作成してもらったところ、とても良かったと紹介してもらいました。

今まで、保険会社の人や銀行員などいろんな方にライフプランを作成してもらったことがあったのですが、公務員専門のFPの方と聞いて興味が湧き、お願いしました。

これからの人生で本当に必要な保険の保証はいくらなのか、今加入している保険を見直す事で、払いすぎていた保険料分、貯蓄に回せるようになりました。いかに漠然といろんな保険に加入してしまっていたかが良く分かりました。

日頃、家の電波が悪いので心配していましたが、アプリでの通話でタイムラグも無く安心してお話できました。二回目の面談で通話が途切れる事があったのですが、すぐに通常の電話で臨機応変に対応して頂けました。

メルマガ登録してすぐの依頼だったので、私自身そんなにマネーリテラシーや知識があるわけじゃなかったのですが、何ページにも及ぶ表や保険情報を丁寧に分かりやすく説明していただき、先生にお願いして本当に良かったなと思いました。この度は大変お世話になりました。

(警察官の奥様 20代・鹿児島県・M様)

Aさま
岩崎さん、たくさんの嬉しい言葉ありがとうございます。

ライフプランを作る前は今後について何の見通しもありませんでしたが、可視化されることでこの時にこれだけのお金がいると分かり心に余裕ができました。

自分の現状を伝えることで、自分の未来を見通す手助けをしてくれる素晴らしいサービスです。利用される方は、現状について正直に全て話すことをオススメします。

(地方公務員 20代・男性・岐阜県・A様)

もっともっと沢山のお礼のお手紙や
喜びの声をいただいておりますが、
長くなってしまいますので
この辺りにさせていだだきます。

サービスを受けられたみなさまが
それぞれ大変満足されていることは
文面からも十分に伝わると思います。

ライフプラン作成サービスの流れ

サービスおおまかな流れは、
下記のようになります。

STEP.1
お申込み
お申込み及び初回面談日時のご予約
STEP.2
ヒアリング
初回のご説明とカウンセリング
STEP.3
お支払い・作成開始
ヒアリングシートのご返送および料金のお支払い後、プラン作成着手
STEP.4
作成完了
作成完了のご連絡後、コンサル日時のご予約
STEP.5
お受け取り
ライフプランのお受け取りと、改善コンサル

あくまで一例ですので、
流れが異なる場合もあります。

【先着順】特別キャンペーンのご案内

お待たせしました。
キャンペーンの詳細をご紹介します。

現在、メルマガ読者の方に
【期間限定】で【特別キャンペーン】を実施中です。

具体的には、このページのご案内を
受けられてから【6日以内にお申込みorご予約いただいた方】限定で、

下記特別キャンペーンを適用いたします。

キャンペーン内容
  1. 特別モニター価格
  2. 全額返金保証付き
  3. 無料アフターフォロー
  4. 時間無制限で質問し放題(オプション)

①特別モニター価格でのご提供です!

まず、料金については、

¥80,000(税込・一般価格)

¥60,000(税込・メルマガ会員価格)

¥50,000(税込・モニター価格)

でご案内いたします。

一般価格から30,000円引きで提供します。

正直、事務所としては赤字ですが、
ライフプランのインパクトを
実感できていない方が
まだまだ多いのも現状です。

そこで、サービス利用後の
アンケートにご協力頂ける方のみ、
上記金額で提供させていただきます。

なお、アンケートは面倒だな…
という場合は+5,000円で承ります。
お申込みフォームのチェック欄で
お知らせください。

②90日間の全額返金保証が付いてきます!

不純物のないライフプランが
50,000円で手入るのは、正直破格です。

それでも有料であることに不安を
感じて、ご利用をためらうかもしれません。

「ライフプランに興味はあるけど、
本当に効果があるのかな…」

といった不安にかられて
行動できなくなるのは、
非常にもったいないことです。

そんな不安を取り除くために、
90日間の返金保証をお付けしました。

もしもサービスを受けられても、
満足した効果が得られないと
判断された場合は、

サービス完了後90日以内に、
返金希望である旨を
メールにてお送りください。

「振込手数料は負担ください」とか、
「半額返金になります」とか、
面倒なことは一切申し上げません。

1週間以内に全額返金いたします。

あなたが抱える不安やリスクを、
この返金保証で取っ払います。

また、ご返金を申し込まれた場合も、
お渡ししたライフプランは
一切返却する必要はありません。

当事務所では、
自信を持ってライフプランを
提供しているからこそ、

不安やリスクを排除した上で
お申込みいただけたらと思います。

③相談後1か月、無制限のアフターフォローもお付けします!

コンサル時に必要な
アドバイスは全て行います。

とは言え、
後からじっくりとライフプランを
ご覧いただいている場合に、

「ここはどうしてこの金額なんだろう?」

とか、

「あの時、ここ聞きそびれていたな…」

といったこともあり得ます。

通常は、コンサル終了後の
ご質問はお受けしておりませんが、
今回のキャンペーン特典として、

1か月間、回数無制限のアフターフォローをお付けします。

気兼ねなく、メールでご質問ください。

なお、メールでの解決が
難しい場合がありましたら、
お電話やビデオ通話でのフォローをいたします。

もちろん、お電話の場合の
通話料はこちらで負担します。

何度でもご質問いただけるので、
安心してご利用くださいね。

④面談の時間を無制限に!何でも質問し放題です(オプション)

「ライフプランも気になるけど、
保険や投資の考え方も知りたい」

といった声もよくいただきます。

たとえば、

  • 終身保険と定期保険ってどっちが良いの?
  • 学資保険ってやっぱり入るべき?
  • iDeCoの始め方を知りたい
  • 運用商品ってどう選ぶの?
  • 証券口座の開設方法は?
  • 貯金体質になる良い方法って無い?

などなど、
いろんな疑問がありますよね。

上の疑問は一例ですが、
こういったことについて、
面談時に自由にご質問いただけます。

ですが、ライフプランについての
ヒアリングや改善コンサルが
メインになりますので、
他のご質問をいただく時間が
限られてしまうこともあります。

通常、ライフプラン作成面談は
1時間程度となっております。

初回ヒアリングで約1時間、
完成後の改善コンサルで約1時間、
といったカタチです。

そこで、もっと沢山質問したい!
この機会に疑問を解消したい!
といった方向けに時間制限解除の
オプションをご用意しております。

通常であれば+2万円ですが、
今回のキャンペーン適用の方に限り、
+1万円で時間制限を解除します。

2時間でも3時間でも4時間でも
何時間でもOKです。

仮に初回ヒアリングで4時間、
改善コンサルで4時間の場合は、
通常よりも3時間ずつ多くご相談いただけます。
合計6時間プラスですね。

当事務所の相談料は
1時間10,000円ですので、
6時間だと60,000円ですが…

オプションさえ付けていれば
+1万円で何時間でも大丈夫です。

キャンペーン期間以外でも
大変ご好評いただいている
オプションですので、
ぜひご利用をご検討ください。

ちなみに、
このオプションを選択された場合は、
面談日を専用でお取りします。

1日に1名様(1家族)だけの
ご対応とさせていただく、
ということですね。

もちろん、これはオプションですので、
ご希望されない場合でも
他の特典は付きますのでご安心ください。

ご希望される場合は、
お申込みフォームのチェック欄で
お知らせくださいませ。

キャンペーン適用の条件【先着順】です

なお、今回の条件で対応できる
ご相談数にも限りがあります。

そのため、
今回のキャンペーンにつきましては
先着順とさせてください。

当事務所のキャパを超えた場合は
お断りさせていただく場合があります。
申し訳ありませんがご了承ください。

キャンペーン適用条件
  1. 今回のご案内をメルマガで受けられてから6日以内にお申込みいただいた方
  2. サービス内容についてのアンケートにお答えいただける方

上記条件を満たされた方に限り、

  • 特別モニター価格
  • 全額返金保証付き
  • 無料アフターフォロー
  • 時間制限解除オプション(特別価格)

のキャンペーンが適用されます。

ご予約でもキャンペーン適用!

ライフプランの作成は
早ければ早いほど良いのですが、

「繁忙期で今はちょっと手が取れない」

とか、

「夏休み期間中ならゆっくり話が聞けるのになぁ」

といった事情もおありですよね。

そこで、【ご予約】
といった形でもお申込みいただけます。

上記キャンペーン期間中に
ご予約いただければ、

モニター価格、
返金保証、
アフターフォロー、
時間制限解除オプション(特別料金)

の特典をお付けします。

ご予約の場合、料金のお支払いは
実際のご相談時期で構いません。

キャンペーン期間を過ぎますと
通常料金に戻りますので、
この機会にご予約だけでも
されておくことをオススメします。

よくあるご質問

各質問をクリックorタップすると回答が表示されます。

はい。上記条件を満たす方に限り、50,000円以上の料金はいただきませんのでご安心ください。ただし、銀行振込の振込手数料やインターネット通信費、電話料金、ご自身の交通費などは必要に応じてご負担ください。なお、出張をご希望の場合は+出張料5,000円+旅費実費をご負担ください。また、時間制限解除オプションは+10,000円、アンケート回答されない場合は+5,000円が別途かかります。
銀行振込、もしくは以下のクレジットカードをご利用いただけます。詳細は別途ご案内します。

前払いとなりますが、万一サービスにご納得いただけない場合、90日以内にお申し出いただければ全額返金いたします(今回のキャンペーン期間中に限ります)。
当事務所は完全独立型のFP事務所なので、保険や金融商品などの販売・営業は一切行いません。ご安心ください。
Zoomという無料アプリを使って、テレビ電話的に面談(コンサル)をします。会員登録は不要で、PCやタブレット、スマホ、どんな端末でも簡単に使用できます。資料を見るのに便利なので、画面が広いものをオススメします。詳細はサービスお申込み後にご案内します。

初回面談時にヒアリングシートを用いて聞き取りを行います。その際に下記資料があれば、より正確なライフプランが作成できますので、可能であればご準備ください。

  • 源泉徴収票or給与明細
  • ねんきん定期便
  • 契約中の保険証券
  • 住宅ローンのローン償還表
  • 奨学金の返済計画表
  • 確定拠出年金の残高のお知らせ
  • 固定資産税通知書
ヒアリングシートの受領後、通常で2週間程度お時間をいただいております。追加の確認事項がある場合などはこの限りではありません。また、ライフプラン自体は2週間程度で完成予定ですが、土日祝はご予約が埋まりやすいので、最終面談自体は2週間後でお取りできない場合もございます。

お申込みフォーム

ここまでお読みいただき、
ありがとうございます!

最後に、繰り返しになりますが、

今回の特別キャンペーンは、
先着順のため、早期終了する
場合がございます。

ご利用を悩まれてる場合は
ご予約制度を有効活用くださいね。

キャンペーン適用条件
  1. 今回のご案内をメルマガで受けられてから6日以内にお申込みいただいた方
  2. サービス内容についてのアンケートにお答えいただける方

下記のフォームから、ライフプラン作成サービス(無料キャンペーン)へお申込みください。

必須お名前
必須メールアドレス
必須内容
必須面談方法
必須時間制限解除オプション
必須モニターアンケート回答
任意初回カウンセリングの希望時期(曜日・時間帯などのご希望)
任意具体的なご相談内容やご質問など

必ずこちらの利用規約・プライバシーポリシーに同意の上、お申込みください。

利用規約・プライバシーポリシーに同意します。

お申込み後、自動返信でご案内のメールが届きます。
1時間経っても届かない場合、以下の原因が考えられます。

  1. 迷惑メールフォルダに分類されている場合がありますので、ご確認ください。
  2. 迷惑メールフォルダにもない場合、ご入力されたメールアドレスの記入間違いの可能性がございます。お手数をおかけして大変恐縮ですが、再度上記フォームよりお申込みください。
  3. 上記以外の場合は、何らかのシステム不具合が考えられます。恐れ入りますが、こちらのお問合せフォームよりご連絡をお願いします。